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今年银行业重点治理票据安全

2017-08-23 21:45栏目:经济
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                南京新闻网获悉,从2016年开始,银行业连续发生的多起重大案件和风险事件引起监管层关注。直到2017年2月中旬监管部门下发通知要求银行强化内控合规管理,组织案件风险排查,摸清底数,防范案件风险。

                集中反映在三个方面:一是票据、同业投资、理财、担保等业务领域大案频发;二是授权审批、柜台操作、印章管理等业务环节管理失控;三是基层员工、关键岗位、中高层管理人员等重要人员行为失范。

           三大风险排查重点分别为:一是经营模式粗放、风险管理水平较低的高风险机构和业务大幅波动或超常规增长的机构;二是票据、同 业、理财、担保等近期集中暴露出案件风险的业务;三是一线柜员、重要岗位、基层机构负责人等关键人员。通知要求通过全面风险排查,摸清底数。
另外,此次监管部门还要求开展员工异常行为排查,严查基层负责人及员工违法违规对外提供担保、私售“飞单”、误导或诱导购买投资理财产品、与社会不法中介勾结从事非法金融活动等行为。

              地方监管部门可能会严肃查处一批违法违规问题,并适时对外披露,以促进银行业依法合规经营。